Téléchargez votre simulateur d’investissement locatif sur Excel gratuit
Pour les locations nues ou meublées, régime fiscal forfaitaire ou réel ou SCI.
Téléchargez ce simulateur Excel pour calculer vos rentabilités locatives Brutes / Nettes de charges / Nettes – Nettes.
Augmentez votre rentabilité locative en choisissant le régime fiscal le plus adapté
Vous vous êtes déjà posé la question de savoir si vous deviez louer en meublé ou en non meublé ?
Tous les revenus fonciers (loyers) que vous allez généré sont soumis à l’imposition sur vos revenus.
Vous avez compris que vous devez choisir un régime fiscal à rattacher à chacune de vos locations : le régime forfaitaire ou réel.
Vous avez déjà passé plusieurs heures à essayer de comprendre la différence entre ces 2 régimes… Et même si ce n’est pas encore très clair pour vous, vous avez déjà envie de vous lancer dans vos premières simulations financières !
Certains investisseurs avec qui vous avez échangé, vous ont mis en avant les atouts de la SCI. Avant de franchir le pas pour détenir vos biens via une SCI, vous devrez analyser quel régime fiscal est le mieux adapté à votre situation : la SCI à l ‘Impôt sur les Sociétés (SCI à l’IS) ou la SCI à l’impôt sur les Revenus (SCI à l’IR).
Bien choisir votre régime fiscal est important pour maximiser votre rentabilité locative.
Si vous n’êtes ni un expert-comptable, ni un surdoué en Excel, vous vous rendrez compte que calculer (ou simuler) une rentabilité locative Nette – Nette est loin d’être évident : vous ne devez pas oublier certaines charges, vous devez maitriser la fiscalité et être à jour des différents barèmes et seuils pour le calcul de l’imposition de vos revenus fonciers.
En téléchargeant gratuitement ce simulateur de rendement locatif, conçu par un expert en gestion immobilière et un expert-comptable spécialisé en LMNP, vous allez pouvoir calculer facilement votre rentabilité locative Nette – Nette.
Vous aurez ainsi une synthèse juste et précise des différents rendements selon le type de location et le régime fiscal choisi.
Comment ca marche ?
1. Dès que vous avez téléchargé ce simulateur (au format Exel), saisissez simplement les données de votre location, le simulateur calculera les différentes rentabilités Nettes-Nettes (après impôts) selon :
- Votre situation (célibataire, marié)
- Le nombre d’enfants
- Votre TMI
2. Comparez ainsi plus facilement vos rentabilités par types de location :
- Pour une location nue
- Ou si vous optez pour une location meublée
- Ou si vous détenez votre bien via une SCI à l’IS ou à l’IR.
3. Analysez le niveau de rentabilité selon le régime d’imposition des revenus fonciers que vous choisissez :
- Régime forfaitaire (micro foncier ou micro BIC)
- Régime réel
- SCI à l’IS ou à l’IR pour vous et vos associés
Validé par un expert-comptable – barème d’imposition à jour de janvier de cette année
Quel CASH FLOW générez-vous réellement ?
Ce simulateur de rentabilité locative vous est offert par Monsieur Hugo. Il vous permet de calculer concrètement ce que vous rapporte votre investissement tous les mois. On parle de liquidités (cash flow) qui rentrent dans votre poche.
Le cash flow peut-être :
- Positif : vous gagnez de l’argent tous les mois et vous conservez votre capacité d’emprunt
- Nul : votre investissement s’autofinance
- Négatif : tous les mois votre investissement vous coûte de l’argent. Vous avez besoin de trésorerie (votre effort d’épargne) pour financer votre investissement
Dans l’exemple ci-dessus, le simulateur a calculé l’effort d’épargne mensuel sur un investissement locatif suivant différentes hypothèses.
Vous constatez facilement que la seule hypothèse qui permet de gagner de l’argent avec cet investissement est de louer en meublé en choisissant le régime réel. L’effort d’épargne est négatif (-170€ / mois) : ce qui veut dire que cet investissement génère 170€ de cash flow positif tous les mois !
Simulateur conçu avec Philippe Meuriot.
Expert-comptable.
Sécialiste de la location meublée.
Simulez avec précision le montant de vos impôts selon vos hypothèses d’investissement
Le simulateur va calculer avec précision votre impôt que vous aurez à payer en fonction des différentes hyposthèses :
- Votre imposition réelle : si vous décidez de ne pas investir dans un projet immobilier locatif
- Votre impôt si vous décidez de louer en location nue : avec le régime forfaitaire (micro foncier) ou le régime réel
- Votre impôt en louant en meublé : régime micro BIC (forfait) ou réel
Votre impôt est calculé suivant le barème progressif (derniers chiffres du barème datant de janvier) et tient compte des différents plafonds du quotient familial. Toutes les données pour le calcul de l’imposition ont été validées sur le site impots.gouv.fr.
Déjà téléchargé par plus de 37 500 propriétaires.
Calculez sans vous tromper ce que vous coûte réellement votre investissement
Avant de vous lancer dans un investissement, il est important que vous maitrisiez ce qu’il va réellement vous coûter. Entre les frais d’acquisition (chez le notaire), les frais du prêt bancaire, les frais pour gérer votre location et enfin les impôts, difficile de s’y retrouver ! A moins d’être expert-comptable, maitriser la fiscalité n’est pas à la portée de tous.
En téléchargeant ce simulateur, vous retrouverez la répartition des différents frais détaillés par onglet.
Ce simulateur est au format Excel : il ne doit pas être utilisé depuis un mobile (affichage pas adapté). Si vous n’avez pas Excel vous pouvez utliser GoogleSheet (gratuit).
Déjà téléchargé par plus de 37 500 propriétaires.
Qui je suis :
Je suis Bruno, le CEO et le fondateur de Monsieur Hugo : le 1er assistant personnel en location pour les propriétaires malins.
J’ai maintenant plus de 15 ans d’expérience en investissement et gestion immobilière. Pour y arriver, je me suis beaucoup formé, j’ai beaucoup appris sur le terrain (de mes erreurs aussi) et je détiens maintenant la carte Professionnelle de Gestion en immobilier délivrée par la CCI Paris ainsi que la licence de courtier en assurance délivrée par l’Orias.
Je suis aussi l’auteur d’un livre : « Comment réussir votre mise en location pour louer en toute sécurité ».
J’ai créé en 2017 un assistant personnel en location : Monsieur Hugo. Avec toute l’équipe, il nous a fallu plus de 2 ans de développement soutenu pour construire la plate-forme Monsieur Hugo et mettre en place les différents partenariats (Ministère du Logement, Axa, Crédit Mutuel).
Aujourd’hui, les services de Monsieur Hugo ont été adoptés par des milliers de propriétaires satisfaits.
Nous répondons à vos questions concernant la simulation de rendement locatif
Quel est le bon taux de rendement locatif ?
Le bon taux de rendement locatif dépend de plusieurs facteurs tels que la localisation du bien immobilier, le type de bien, le marché immobilier local, la demande locative et les taux d’intérêt. En général, un taux de rendement locatif brut d’au moins 5% est considéré comme raisonnable, mais il est important de faire une analyse approfondie avant de prendre une décision d’investissement.
Pour savoir si un bien locatif est rentable, il est important de calculer le rendement locatif net. Le rendement locatif net prend en compte les revenus locatifs et les dépenses liées à l’investissement immobilier, telles que :
- les taxes foncières,
- les frais de gestion locative,
- les frais d’entretien
- les intérêts d’emprunt.
- Etc.
Le taux de rendement de votre investissement dépendra d’autres facteurs liés directement à la nature du bien et de son marché :
- Son prix d’achat
- Le montant du loyer
- La localisation
- Le marché immobilier local
Tous ces calculs sont compris et simplifiés grâce à notre simulateur Excel téléchargeable via notre formulaire ci-dessus.
Comment savoir si un bien locatif est rentable ?
Pour savoir si un bien locatif est rentable, il faut d’abord calculer le rendement locatif net. Ce calcul prend en compte les revenus locatifs ainsi que les dépenses liées à l’investissement immobilier, telles que les taxes foncières, les frais de gestion locative, les frais d’entretien et les intérêts d’emprunt. Si le rendement locatif net est positif, alors le bien est considéré comme rentable.
Il est important de noter que le rendement locatif net dépendra de plusieurs facteurs tels que la localisation du bien immobilier, le type de bien et le marché immobilier local. Il est donc important de faire une analyse approfondie avant de prendre une décision d’investissement.
Comment calculer le rendement locatif net ?
Le rendement locatif net se calcule en soustrayant les dépenses liées à l’investissement immobilier des revenus locatifs, puis en divisant ce chiffre par le coût total de l’investissement. Pour obtenir un pourcentage, multipliez le résultat par 100. L’investissement locatif le plus rentable dépendra de plusieurs facteurs, notamment le type de bien, la localisation et le marché immobilier local. Il est important de faire des recherches approfondies et de consulter des professionnels de l’immobilier pour prendre une décision éclairée.
Quel est l’investissement locatif le plus rentable ?
L’investissement locatif le plus rentable dépend de plusieurs facteurs tels que la localisation du bien immobilier, le type de bien, les taux d’intérêt et le marché immobilier local. En général, les petites surfaces situées dans des zones urbaines attractives sont considérées comme les plus rentables. Toutefois, il est important de faire des recherches approfondies et de consulter des professionnels de l’immobilier pour prendre une décision éclairée.
Quel est le bon taux de rendement locatif ?
Le bon taux de rendement locatif dépend de plusieurs facteurs tels que la localisation du bien immobilier, le type de bien, le marché immobilier local, la demande locative et les taux d’intérêt. En général, un taux de rendement locatif brut d’au moins 5% est considéré comme raisonnable, mais il est important de faire une analyse approfondie avant de prendre une décision d’investissement.
Pour savoir si un bien locatif est rentable, il est important de calculer le rendement locatif net. Le rendement locatif net prend en compte les revenus locatifs et les dépenses liées à l’investissement immobilier, telles que les taxes foncières, les frais de gestion locative, les frais d’entretien et les intérêts d’emprunt.
En ce qui concerne l’investissement locatif le plus rentable, cela dépend également de plusieurs facteurs, notamment le type de bien, la localisation et le marché immobilier local. Il est important de faire des recherches approfondies et de consulter des professionnels de l’immobilier pour prendre une décision éclairée.