Comment calculer la rentabilité de votre investissement ?
Avant de vous lancer dans un investissement locatif, vous devez analyser les chiffres clés de rentabilité.
Les agents immobiliers ou les gestionnaires de patrimoine peuvent vous communiquer certains éléments de rentabilité en tenant compte de déduction fiscale.
C’est à vous de les vérifier pour investir en toute sécurité. Un achat immobilier est souvent l’achat d’une vie, mieux vaut ne pas se tromper…
En vous lançant seul sous Excel pour les vérifier, vous vous rendrez compte rapidement que calculer une rentabilité nette nette n’est pas si évident. De plus pour que votre investissement soit rentable, vous devrez choisir le régime fiscal le plus adapté à votre situation. A moins d’être expert-comptable, maitriser la fiscalité n’est pas à la portée de tous. Elle change régulièrement en fonction des Lois, les barèmes d’imposition évoluent tous les ans… Vous risquez de passer des nuits sous Excel.
Etant moi-même investisseur et entouré d’experts comptable, j’ai conçu un simulateur de rentabilité locative extrêmement simple d’utilisation et qui vous permettra de prendre des bonnes décisions.
TELECHARGER GRATUITEMENT LE SIMULATEUR (Excel).
En téléchargeant dès maintenant ce simulateur vous pourrez calculer :
- Les frais de notaire de votre future acquisition.
- Les mensualités de votre prêt et accéder au tableau d’amortissement.
- L’imposition de vos revenus locatifs en fonction de votre régime fiscal : micro foncier (nu), au réel (nu) et micro BIC (pour du meublé).
- L’imposition sur votre revenu global en tenant compte de votre situation (marié, célibataire, nombre d’enfants)
Vous aurez ainsi des réponses à vos questions :
- Est-ce rentable ?
- Combien ça va me coûter tous les mois ?
- Quel est le régime fiscal le plus adapté à ma situation ?
- De combien je peux réduire mon impôt ?
Le simulateur de rentabilité locative que vous allez télécharger tient comte :
- De votre Revenu brut global : somme des revenus, bénéfices et gains que vous ou votre foyer avez perçus sur une année (salaires, pensions de retraite + autres revenus non fonciers).
- De votre situation : marié, pacsé, célibataire.
- Du nombre d’enfants à charge, permettant ainsi de déterminer votre nombre de part pour le foyer fiscal.
Le simulateur détermine automatiquement votre Taux Moyen d’Imposition (TMI) et appliquera les plafonds du quotient familial en vigueur pour calculer votre impôt sur le revenu.
En effet, si vous avez des enfants à charge, vous bénéficiez de parts supplémentaires de quotient familial.
–> Ce qui permet d’atténuer la progressivité de l’impôt sur le revenu.
Cet avantage fiscal est plafonné à 1 551 euros par demi-part supplémentaire.
Le simulateur de rendement locatif calcul votre impôt suivant le barème progressif – chiffres à date d’avril 2019 :
Selon leur montant, vos revenus sont divisés en une ou plusieurs tranches. Chaque tranche de revenus est imposée selon un pourcentage différent.
- Tranche de revenu jusqu’à 9 964 € : imposée à 0 %.
- Tranche de revenu de de 9 964 € à 27 519 € : imposée à 14 %.
- Tranche de revenu de 27 519 € à 73 779 € : imposée à 30 %.
- Tranche de revenu de 73 779 € à 156 244 € : imposée à 41 %.
- Tranche de revenu au-delà de 156 244 € : imposée à 45 %
Je fais régulièrement des mises à jour du simulateur que je partage sur mon groupe Facebook.
Rejoignez vite le 1er groupe privé sur Facebook réservé aux propriétaires.
Bon Cash Flow,
Bruno, fondateur de Monsieur Hugo.
)